IFEC 金融理财教育研究资助
征求建议书

提交截止日期:2020年2月28日


投資者及理財教育委員會(IFEC)誠邀研究人員及金融理財教育從業員,就進行嚴謹的金融理財教育研究提交建議書。


IFEC 明白研究和评估工作对金融理财教育的发展至关重要,因此积极鼓励高质素的研究,以提升香港市民的金融理财知识和能力。


为此,IFEC 设立了一项年度研究资助计划,以推动新的金融理财知识和能力研究项目。研究资助分为两类:



申请资格

申请人


每宗申请必须由研究人员以个人或团队名义提交。研究人员必须隶属香港的大学或学术研究机构,并已拥有博士学位或正在攻读相关学科的博士学位,有关学科可包括经济、金融、教育、社会工作、社会学、心理学、决策科学等。我们会优先考虑研究人员与金融理财教育从业员合作进行的项目。


所有申请必须为与香港金融理财知识和能力有关的研究项目。


研究领域


申请人必须在建议书中提出严谨的研究设计,而项目成果应可在金融理财知识和能力领域内切实可行,并与香港市民的财务健康有直接关系。


针对特定主题的研究经费


有关2019/20年度的资助申请,属于以下五大范畴的主题研究项目将获优先考虑:



在上述范畴以外,研究资助委员会亦会考虑其他有关金融理财知识和能力的研究主题,欢迎硏究团队先行虒交一份简单的硏究框架以确定主题属相关范畴。


种子基金


种子基金用于帮助研究人员初步研究他们希望进一步钻研的主题,或进行可行性研究为深入的实证研究铺路。有关各金融理财知 识和能力领域的研究项目均符合申请资格。


种子基金受助人在日后申请资助时将获优先考虑。


资助金额和项目期


IFEC 提供的资助金额不一,具体视乎所收到申请的宗数和类型、要求资助项目的规模和研究范畴而定。所有资助均由 IFEC 全权酌情 决定。


建议书须注明项目总成本以及主要细项。视乎研究项目的范畴而定,资助金额最高可达港币50万元。申请资助的上限为港币50万 元。


建议书须注明项目总成本。视乎研究项目的范畴而定,资助金额最高可达港币50万元。申请资助的上限为港币50万元。


只要时间长短相对项目范畴而言属于合理,项目期不设限制。


申请过程

由学者和金融理财教育从业员组成的研究资助委员会,将评估和甄选所有申请书。


委员会按多项准则进行评分,包括整体项目设计的质素和研究方法的严谨性,以及研究项目与本港金融理财教育发展的 相关性。


拨款过程


  • 申请人须于2020年2月28日午夜前提交项目建议书。
  • 建议书经资格审查后将提交研究资助委员会,以按资助优次进行评估。
  • 申请人或会被要求提供进一步资料,或获邀在报告会上介绍其建议书。
  • 建议书获批准后将磋商资助协议(注:资助协议经正式签订后,方会发放资助金)。
  • 资助金将按照协定的项目计划分期发放。

建议书所需提供的重要项目资料


所有建议书应采用MS Word格式,并包括以下项目:



请于截止日期2020年2月28日午夜前把建议书电邮至elliechiu@ifec.org.hk,逾期递交的申请将不获接纳。


获拨款研究项目

以下为获本资助计划拨款的硏究项目:


以外佣为目标受众的理财教育项目成效评估



投资者动机与金融诈骗



以中学生为目标受众的理财教育项目成效评估



低收入单亲家长的理财教育需要



「汇丰青年理财师计划」成效评估



第三龄和第四龄人仕的财务规划




主要词汇的定义

以下为本研究资助计划所采用的主要词汇定义:


金融理财知识和能力1


结合对金融理财所需要的认知、知识、技能、态度及行为,才作出明智的财务决定,最终达致财务健康。


财务健康2


透过财务管理,个人和其家人:



金融理财教育项目


任何包含金融理财教育元素的活动、计划、内容或资源


金融理财教育从业员


任何从事金融理财教育项目工作的个人或机构


1 经合组织及国际金融教育网络发表的《金融理财教育高层面的全国性策略》(High-level Principles on National Strategies for Financial Education),2012年8月
2 《香港金融理财知识和能力策略》,2015年10月


参考资源

投资者及理财教育委员会年报

投资者及理财教育委员会主要研究项目

香港金融理财知识和能力策略

香港金融理财能力架构


我们建议有兴趣的申请人就现行金融理财知识和能力领域的研究作资料搜集,以下为部分参考资源(只提供英文版):


经合组织及国际金融教育网络(OECD/INFE)


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刊物、资源和数据

全球金融理财教育资料库


全球金融理财知识和能力卓越中心(GFLEC)


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研究


世界银行金融理财教育研究资料库


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联络

任何查询,请电邮至:elliechiu@ifec.org.hk