IFEC 金融理財教育研究資助
徵求建議書

2018/19年度的資助申請已經完結。下一年度的資助計劃將會在2019年第四季公布。


IFEC 明白研究和評估工作對金融理財教育的發展至關重要,因此積極鼓勵高質素的研究,以提升香港市民的金融理財知識和能力。


為此,IFEC 設立了一項年度研究資助計劃,以推動新的金融理財知識和能力研究項目。研究資助分為兩類:



申請資格

申請人


每宗申請必須由研究人員以個人或團隊名義提交。研究人員必須隸屬香港的大學或學術研究機構,並已擁有博士學位或正在攻讀相關學科的博士學位,有關學科可包括經濟、金融、教育、社會工作、社會學、心理學、決策科學等。我們會優先考慮研究人員與金融理財教育從業員合作進行的項目。


所有申請必須為與香港金融理財知識和能力有關的研究項目。


研究領域


申請人必須在建議書中提出嚴謹的研究設計,而項目成果應可在金融理財知識和能力領域內切實可行,並與香港市民的財務健康有直接關係。


針對特定主題的研究經費


有關2018/19年度的資助申請,屬於以下五大範疇的主題研究項目將獲優先考慮:



在上述範疇以外,研究資助委員會亦會考慮其他有關金融理財知識和能力的研究主題,歡迎硏究團隊先行虒交一份簡單的硏究框架以確定主題屬相關範疇。


種子基金


種子基金用於幫助研究人員初步研究他們希望進一步鑽研的主題,或進行可行性研究為深入的實證研究鋪路。有關各金融理財知識和能力領域的研究項目均符合申請資格。


種子基金受助人在日後申請資助時將獲優先考慮。


資助金額和項目期


IFEC 提供的資助金額不一,具體視乎所收到申請的宗數和類型、要求資助項目的規模和研究範疇而定。所有資助均由 IFEC 全權酌情決定。


建議書須註明項目總成本以及主要細項。視乎研究項目的範疇而定,資助金額最高可達港幣50萬元。申請資助的上限為港幣50萬元。


建議書須註明項目總成本。視乎研究項目的範疇而定,資助金額最高可達港幣50萬元。申請資助的上限為港幣50萬元。


只要時間長短相對項目範疇而言屬於合理,項目期不設限制。


申請過程

由學者和金融理財教育從業員組成的研究資助委員會,將評估和甄選所有申請書。


委員會按多項準則進行評分,包括整體項目設計的質素和研究方法的嚴謹性,以及研究項目與本港金融理財教育發展的相關性。


撥款過程


  • 申請人須於2019年2月28日午夜前提交項目建議書。
  • 建議書經資格審查後將提交研究資助委員會,以按資助優次進行評估。
  • 申請人或會被要求提供進一步資料,或獲邀在報告會上介紹其建議書。
  • 建議書獲批准後將磋商資助協議(註:資助協議經正式簽訂後,方會發放資助金)。
  • 資助金將按照協定的項目計劃分期發放。

建議書所需提供的重要項目資料


所有建議書應採用MS Word格式,並包括以下項目:



請於截止日期2019年2月28日午夜前把建議書電郵至elliechiu@ifec.org.hk,逾期遞交的申請將不獲接納。


獲撥款研究項目

以下為獲本資助計劃撥款的硏究項目:


以外傭為目標受眾的理財教育項目成效評估



投資者動機與金融詐騙



以中學生為目標受眾的理財教育項目成效評估



低收入單親家長的理財教育需要



「滙豐青年理財師計劃」成效評估



主要詞彙的定義

以下為本研究資助計劃所採用的主要詞彙定義:


金融理財知識和能力1


結合對金融理財所需要的認知、知識、技能、態度及行為,才作出明智的財務決定,最終達致財務健康。


財務健康2


透過財務管理,個人和其家人:



金融理財教育項目


任何包含金融理財教育元素的活動、計劃、內容或資源


金融理財教育從業員


任何從事金融理財教育項目工作的個人或機構


1 經合組織及國際金融教育網絡發表的《金融理財教育高層面的全國性策略》(High-level Principles on National Strategies for Financial Education),2012年8月
2 《香港金融理財知識和能力策略》,2015年10月


參考資源

投資者及理財教育委員會年報

投資者及理財教育委員會主要研究項目

香港金融理財知識和能力策略

香港金融理財能力架構


我們建議有興趣的申請人就現行金融理財知識和能力領域的研究作資料搜集,以下為部分參考資源(只提供英文版):


經合組織及國際金融教育網絡(OECD/INFE)


主頁

刊物、資源和數據

全球金融理財教育資料庫


全球金融理財知識和能力卓越中心(GFLEC)


主頁

研究


世界銀行金融理財教育研究資料庫


主頁

聯絡

任何查詢,請電郵至:elliechiu@ifec.org.hk