关于投委会

投资者及理财教育委员会(投委会)于2012年成立,是以提升香港市民的金融理财知识和能力的专责机构,并获教育局及四家金融监管机构支持。

投委会管理独立及持平公正的金融理财教育平台「钱家有道」,该平台免费提供相关的资讯、教育资源及计划,以协助香港市民计划及管理个人财务。投委会前称为投资者教育中心,于2019年1月17日更改名称,以彰显机构提供全面的金融理财教育,帮助及增强香港市民作出有根据的财务决定的决心。

背景

金融理财能力是重要的生活技能。面对本港经济、社会和人口结构的转变,加上零售金融产品和服务愈趋复杂,以及近年金融科技迅速发展,社会对金融理财教育的需求亦比以往更为迫切。

投资者及理财教育委员会肩负引领香港公众的金融理财知识及能力,为不同的社会群体提供金融理财教育。随着香港特别行政区政府于2010年2月完成关于《证券及期货条例》的谘询,并于2012年5月修订该条例,投资者及理财教育委员会(前称投资者教育中心),作为证券及期货事务监察委员会(证监会)的附属机构,于2012年11月成立,并获教育局及四个金融监管机构支持。


使命

投资者及理财教育委员会作为一家公营机构,使命是协助公众掌握金融理财所需的知识、态度及技巧,从而作出有根据的财务决定。


工作

我们认为金融理财教育应该要普及、易明和全面。我们的教育计划,不但以提升香港市民的金融理财知识及能力为目标,亦希望协助他们培养负责任的理财习惯、行为及决定。

于2016年4月,我们推出独立及持平公正的理财教育平台「钱家有道」,向公众免费提供全面、可靠及持平公正的金融理财资讯、工具及教育资源;举办免费公众讲座;针对目标受众不同的金融理财教育需要而制定相关活动。

我们的工作包括:

投资者及理财教育委员会制定「香港金融理财知识和能力策略」,以为持份者建立理想的环境和氛围,推广能针对公众需要的优质理财教育。


合作夥伴

我们与政府机构、金融界、教育界及社福团体合作,向公众提供所需的金融理财知识及工具,以助他们能作出有根据的财务决定,妥善管理个人财务。


机构管治

为监察投委会的工作而成立的董事局, 由证监会的非执行董事出任主席,并由四个金融监管机构的代表 (包括香港金融管理局、保险业监管局、强制性公积金计划管理局及证监会),连同教育界和金融业的代表, 以及投委会的总经理组成。董事局每三个月开会一次,为投委会提供策略性督导和意见,并审批其政策和决定。


董事局


主席 黄嘉纯,SBS,JP 证券及期货事务监察委员会非执行董事
成员 欧阳伯权 业界代表
张云正 保险业监管局
何富豪 强制性公积金计划管理局
李博卫 投资者及理财教育委员会总经理
刘文文 业界代表
梁思灏 大学教育资助委员会秘书处
苏家碧 香港金融管理局
温志遥 证券及期货事务监察委员会

与持份者合作

理财教育统筹委员会


积极从事理财教育的机构透过这委员会支持理财能力策略的工作。委员将机构内的理财教育方针与策略协调一致,尽可能协助推行策略的主要措施,并协助识别有关理财能力的议题。

 

主席 投资者及理财教育委员会 欧阳伯权 董事局成员
会员机构 CFA协会-香港财经分析师学会 连伯乐 CFA协会亚太区董事总经理
梁家恩 CFA协会亚太区行业倡导部总经理
钟家辉 香港财经分析师学会会长
花旗集团 伍燕仪 香港及澳门区行长
方炜 企业传讯及公共事务主管
消费者委员会 黄凤嫺 总干事
吴家雯 消费者教育部总主任
香港家庭福利会 叶润云 总干事
陈慧敏 理财教育中心经理
香港保险业联会 许金桂 副主席
梁米棋 高级经理 - 传讯及会务
香港金融管理局 苏家碧 助理总裁(机构拓展及营运)
李俊杰 高级经理(教育及宣传)
香港警务处 黄志光 商业罪案调查科总警司
陈静心 商业罪案调查科总督察
何淦贻 警察公共关系科总督察
保险业监管局 张云正 行政总监
王玉萍 市场行为部高级经理
强制性公积金计划管理局 郑恩赐 机构事务总监及执行董事
何富豪 主管 (对外事务)
证券及期货事务监察委员会 欧达礼 行政总裁
李博卫 投资者及理财教育委员会总经理
香港上海滙丰银行有限公司 施颖茵 集团总经理兼香港区行政总裁
李婉秋 亚太区未来技能总监 企业可持续发展 
香港按揭证券有限公司 李令翔 执行董事兼总裁
梁诗韵 副总裁,业务推广及发展
Visa香港有限公司 史美琪 董事总经理 香港及澳门区
徐奇南 总经理 - 公共关系 香港澳门及台湾地区
东华三院 苏佑安 执行总监
陈福龙 健康理财家庭辅导中心中心主任
秘书 投资者及理财教育委员会 叶卓明 教育计划及统筹主管

机构代表 / 联系代表

 

谘询小组


我们成立多个谘询小组,以寻求社区界别代表的专业知识及意见,协助我们制定金融理财教育计划,并为个别教育计划探讨合作机会。

学童金融理财教育谘询小组
召集人 李婉秋 香港上海汇丰银行有限公司
委员 方炜 花旗集团
何玉芬博士 香港辅导教师协会
萧振武 宁波第二中学
江绍卓 教育局
郭始基 香港圣公会
郭超群 香港资助小学校长会
林威廉博士 教育局
连镇邦 香港中学校长会
潘德昌 家庭与学校合作事宜委员会
冼启智 香港家庭福利会
当然委员 叶卓明 投资者及理财教育委员会
秘书 林杰勇 投资者及理财教育委员会

大专学生金融理财教育谘询小组
召集人 吴伟昌博士 香港理工大学专业进修学院
委员 陈福龙 东华三院健康理财家庭辅导中心
陈耀光博士 香港大学专业进修学院
何嘉雯 宏利人寿保险(国际)有限公司
许文森 东亚银行有限公司
黎良好 圣雅各福群会
林宝茵博士 香港公开大学李嘉诚专业进修学院
林惟良博士 香港科技大学
林伟强博士 职业训练局
刘佩玲 香港保险业联会
李兆波 香港中文大学
杨雅玉 在职家庭及学生资助事务处
当然委员 叶卓明 投资者及理财教育委员会
秘书 邱军鹏 投资者及理财教育委员会

在职人士金融理财教育谘询小组
召集人 程沛玉 妇女基金会
委员 陈耀麟 香港家庭福利会
陈婉玲 强制性公积金计划管理局
周丽婵 香港雇主联合会
李明正 香港财务策划师学会
李蔼恩 建造业议会
李天骥 香港人力资源管理学会
萧美凤博士 骏隆集团
黄秀仪 香港青年协会
王玉萍 保险业监管局
翁丽萍 明爱向晴轩 – 债务及理财辅导服务
当然委员 叶卓明 投资者及理财教育委员会
秘书 刘咏琴 投资者及理财教育委员会

退休人士金融理财教育谘询小组
召集人 陈文宜 香港社会服务联会
委员 陈孝慈 长者学苑发展基金委员会
陈茂峰博士 御峰理财有限公司
何重恩 -
何淦贻 香港警务处警察公共关系科耆乐警讯及长者联络组
何美仪 救世军
黎永亮教授 香港理工大学活龄学院
刘嘉时 BCT银联集团
梁诗韵 香港按揭证券有限公司
林家钰 恒生银行
黄礼财 香港圣公会福利协会有限公司
杨铭贤 乐活新中年有限公司
当然委员 叶卓明 投资者及理财教育委员会
秘书 蔡淑敏 投资者及理财教育委员会

透明度及问责性

投资者及理财教育委员会以透明度、问责性及诚信为管治基石。我们持续评估及研究所推出的金融理财教育资源的成效,包括了解大众对新推出的教育资源的观感,以及为教育计划进行试点测试。我们亦透过研究评估深入了解目标群组,务求所制定的教育计划能发挥最大的成效。


最后更新日期:2020年2月27日