「跨境理财通」香港投资者如何开户、汇款及投资(北向通)

跨境理财通
内地投资
人民币

第一步: 开户

  • 香港投资者可通过以下渠道开设「汇款专户」和「投资专户」。
    • 在一间合资格香港银行开设有跨境汇款功能的新银行账户作「汇款专户」或指定其在该香港银行持有的户口作为「汇款专户」,并在该香港银行的内地伙伴银行开设有投资功能的账户作「投资专户」或指定其在同一内地伙伴银行持有的户口作为「投资专户」。
    • 在一间合资格香港证券公司开设「汇款专户」,并在该香港证券公司的内地伙伴证券公司开设「投资专户」。
    • 同时在一间合资格香港银行及一间合资格证券公司开设「汇款专户」,并在该香港银行及证券公司的内地伙伴银行及证券公司开设「投资专户」。
  • 两地的相关银行及/或证券公司会就投资者于香港的「汇款专户」及于内地的「投资专户」作配对。

第二步: 汇款

  • 跨境理财通下的跨境汇款使用人民币,通过人民币跨境支付系统(CIPS)进行。
  • 投资者可使用自有人民币,或在香港的离岸市场兑换人民币,然后存入或转入汇款专户。银行/证券公司可以安排将投资者存入的资金兑换成人民币资金。
  • 透过汇款专户,把人民币资金汇款到内地的投资专户。汇款额度请参阅跨境理财通额度

第三步: 投资

  • 透过内地的投资专户购买内地银行及/或证券公司销售的合资格投资产品。
  • 一般而言,投资者经登入程序进入内地伙伴银行及证券公司的网上平台或手机平台后,便可浏览北向通的合资格投资产品资料、进行买卖、或把资金汇回香港的汇款专户。
  • 投资者可向有关香港银行及证券公司,以及内地伙伴银行及证券公司进一步了解北向通的运作及个别银行及证券公司所提供的北向通产品及/或服务

投资者应留意在任何时候只能于一间香港银行及一间内地伙伴银行持有「汇款专户」和「投资专户」,及/或于一间香港证券公司及一间内地伙伴证券公司持有「汇款专户」和「投资专户」。如投资者被发现未能遵守有关规定,相关银行及证券公司会跟进违规情况,包括但不限于暂停投资者参与北向通、出售该投资者持有的产品并注销投资专户和汇款专户、容许继续持有资产直至到期赎回但不能再投资新产品等。

 

2024年2月26日