「跨境理财通」香港投资者如何开户、汇款及投资(北向通)

跨境理财通
内地投资
人民币

第一步: 开户

  • 在参与跨境理财通的香港银行开立一个有跨境汇款功能的新银行账户作「汇款专户」。
  • 在该香港银行的内地伙伴银行开设有投资功能的账户作「投资专户」。另外,若投资者已在该内地伙伴银行持有投资功能的账户,亦可把该户口指定为北向通投资专户。
  • 香港银行的汇款专户会与内地银行的投资专户配对。

第二步: 汇款

  • 跨境理财通下的跨境汇款使用人民币,通过人民币跨境支付系统(CIPS)进行。
  • 投资者可使用自有人民币,或在香港的离岸市场兑换人民币,然后存入或转入汇款专户。
  • 透过汇款专户,把人民币资金汇款到内地的投资专户。汇款额度请参阅跨境理财通额度

第三步: 投资

  • 透过内地的投资专户购买内地银行销售的合资格投资产品。
  • 一般而言,投资者经登入程序进入内地伙伴银行的网上平台或手机平台后,便可浏览北向通的合资格投资产品资料、进行买卖、或把资金汇回香港的汇款专户。
  • 投资者可向有关香港银行以及内地伙伴银行进一步了解北向通的运作及个别银行所提供的北向通产品及/或服务。

投资者应留意在任何时候只能开立一个香港的汇款专户和一个内地的投资专户。如投资者被香港银行或内地伙伴银行发现拥有多于一个汇款专户或投资专户,银行会按有关违规情况跟进,包括但不限于暂停投资者参与北向通、出售该投资者持有的产品并注销投资专户和汇款专户、容许继续持有资产直至到期赎回但不能再投资新产品等。

北向通开户及投资流程

 

2021年9月10日