關於投委會

投資者及理財教育委員會(投委會)於2012年成立,是以提升香港市民的金融理財知識和能力的專責機構,並獲教育局及四家金融監管機構支持。

投委會管理獨立及持平公正的金融理財教育平台「錢家有道」,該平台免費提供相關的資訊、教育資源及計劃,以協助香港市民計劃及管理個人財務。投委會前稱為投資者教育中心,於2019年1月17日更改名稱,以彰顯機構提供全面的金融理財教育,幫助及增強香港市民作出有根據的財務決定的決心。

背景

金融理財能力是重要的生活技能。面對本港經濟、社會和人口結構的轉變,加上零售金融產品和服務愈趨複雜,以及近年金融科技迅速發展,社會對金融理財教育的需求亦比以往更為迫切。

投資者及理財教育委員會肩負引領香港公眾的金融理財知識及能力,為不同的社會群體提供金融理財教育。隨著香港特別行政區政府於2010年2月完成關於《證券及期貨條例》的諮詢,並於2012年5月修訂該條例,投資者及理財教育委員會(前稱投資者教育中心),作為證券及期貨事務監察委員會(證監會)的附屬機構,於2012年11月成立,並獲教育局及四個金融監管機構支持。


使命

投資者及理財教育委員會作為一家公營機構,使命是協助公眾掌握金融理財所需的知識、態度及技巧,從而作出有根據的財務決定。


工作

我們認為金融理財教育應該要普及、易明和全面。我們的教育計劃,不但以提升香港市民的金融理財知識及能力為目標,亦希望協助他們培養負責任的理財習慣、行為及決定。

於2016年4月,我們推出獨立及持平公正的理財教育平台「錢家有道」,向公眾免費提供全面、可靠及持平公正的金融理財資訊、工具及教育資源;舉辦免費公眾講座;針對目標受眾不同的金融理財教育需要而制定相關活動。

我們的工作包括:

投資者及理財教育委員會制定「香港金融理財知識和能力策略」,以為持份者建立理想的環境和氛圍,推廣能針對公眾需要的優質理財教育。


合作夥伴

我們與政府機構、金融界、教育界及社福團體合作,向公眾提供所需的金融理財知識及工具,以助他們能作出有根據的財務決定,妥善管理個人財務。


機構管治

為監察投委會的工作而成立的董事局, 由證監會的非執行董事出任主席,並由四個金融監管機構的代表 (包括香港金融管理局、保險業監管局、強制性公積金計劃管理局及證監會),連同教育界和金融業的代表, 以及投委會的總經理組成。董事局每三個月開會一次,為投委會提供策略性督導和意見,並審批其政策和決定。


董事局


主席 黃嘉純,SBS,JP 證券及期貨事務監察委員會非執行董事
成員 歐陽伯權 業界代表
陳維民 香港金融管理局
張雲正 保險業監管局
何富豪 強制性公積金計劃管理局
李博衛 投資者及理財教育委員會總經理
劉文文 業界代表
溫志遙 證券及期貨事務監察委員會
王明慧 大學教育資助委員會秘書處

與持份者合作

理財教育統籌委員會


積極從事理財教育的機構透過這委員會支持理財能力策略的工作。委員將機構內的理財教育方針與策略協調一致,盡可能協助推行策略的主要措施,並協助識別有關理財能力的議題。

 

主席 投資者及理財教育委員會 歐陽伯權 董事局成員
會員機構

CFA協會-香港財經分析師學會

連伯樂 CFA協會亞太區董事總經理
梁家恩 CFA協會亞太區行業倡導部總經理
鍾家輝 香港財經分析師學會 副會長
花旗集團 伍燕儀 香港及澳門區行長
方煒 企業傳訊及公共事務主管
消費者委員會 黃鳳嫺 總幹事
吳家雯 消費者教育部總主任
香港家庭福利會 盧嘉洛 署理總幹事
陳慧敏 理財教育中心經理
香港保險業聯會 許金桂 副主席
劉佩玲 傳訊及會務總經理
香港金融管理局 陳維民 助理總裁(外事)/ 助理總裁(機構拓展及營運)
李俊傑 高級經理(教育及宣傳)
香港警務處 黃志光 商業罪案調查科總警司
陳靜心 商業罪案調查科總督察
何淦貽 警察公共關係科總督察
保險業監管局 張雲正 行政總監
王玉萍 市場行為部高級經理
強制性公積金計劃管理局 鄭恩賜 機構事務總監及執行董事
何富豪 主管(對外事務)
證券及期貨事務監察委員會 歐達禮 行政總裁
李博衛 投資者及理財教育委員會總經理
香港上海滙豐銀行有限公司 施穎茵 集團總經理兼香港區行政總裁
李婉秋 亞太區未來技能總監 企業可持續發展
香港按揭證券有限公司 李令翔 執行董事兼總裁
梁詩韻 副總裁,業務推廣及發展
Visa香港 史美琪 總經理 香港及澳門區董事
徐奇南 總經理 – 公共關係 香港澳門及台灣地區
東華三院 蘇祐安 執行總監
陳福龍 健康理財家庭輔導中心中心主任
秘書 投資者及理財教育委員會 葉卓明 教育計劃及統籌主管

機構代表 / 聯繫代表

 

諮詢小組


我們成立多個諮詢小組,以尋求社區界別代表的專業知識及意見,協助我們制定金融理財教育計劃,並為個別教育計劃探討合作機會。

學童金融理財教育諮詢小組
召集人 李婉秋 香港上海匯豐銀行有限公司
委員 方煒 花旗集團
何玉芬博士 香港輔導教師協會
蕭振武 寧波第二中學
江紹卓 教育局
郭始基 香港聖公會
郭超群 香港資助小學校長會
林威廉博士 教育局
連鎮邦 香港中學校長會
潘德昌 家庭與學校合作事宜委員會
冼啟智 香港家庭福利會
當然委員 葉卓明 投資者及理財教育委員會
秘書 林傑勇 投資者及理財教育委員會

大專學生金融理財教育諮詢小組
召集人 吳偉昌博士 香港理工大學專業進修學院
委員 陳福龍 東華三院健康理財家庭輔導中心
陳耀光博士 香港大學專業進修學院
何嘉雯 宏利人壽保險(國際)有限公司
許文森 東亞銀行有限公司
黎良好 聖雅各福群會
林寶茵博士 香港公開大學李嘉誠專業進修學院
林惟良博士 香港科技大學
林偉強博士 職業訓練局
劉佩玲 香港保險業聯會
李兆波 香港中文大學
楊雅玉 在職家庭及學生資助事務處
當然委員 葉卓明 投資者及理財教育委員會
秘書 邱軍鵬 投資者及理財教育委員會

在職人士金融理財教育諮詢小組
召集人 程沛玉 婦女基金會
委員 陳耀麟 香港家庭福利會
陳婉玲 強制性公積金計劃管理局
周麗嬋 香港僱主聯合會
李明正 香港財務策劃師學會
李藹恩 建造業議會
李天驥 香港人力資源管理學會
蕭美鳳博士 駿隆集團
黃秀儀 香港青年協會
王玉萍 保險業監管局
翁麗萍 明愛向晴軒 – 債務及理財輔導服務
當然委員 葉卓明 投資者及理財教育委員會
秘書 劉詠琴 投資者及理財教育委員會

退休人士金融理財教育諮詢小組
召集人 陳文宜 香港社會服務聯會
委員 陳孝慈 長者學苑發展基金委員會
陳茂峰博士 御峰理財有限公司
何重恩 -
何淦貽 香港警務處警察公共關係科耆樂警訊及長者聯絡組
何美儀 救世軍
黎永亮教授 香港理工大學活齡學院
劉嘉時 BCT銀聯集團
梁詩韻 香港按揭證券有限公司
林家鈺 恒生銀行
黃禮財 香港聖公會福利協會有限公司
楊銘賢 樂活新中年有限公司
當然委員 葉卓明 投資者及理財教育委員會
秘書 蔡淑敏 投資者及理財教育委員會

透明度及問責性

投資者及理財教育委員會以透明度、問責性及誠信為管治基石。我們持續評估及研究所推出的金融理財教育資源的成效,包括了解大眾對新推出的教育資源的觀感,以及為教育計劃進行試點測試。我們亦透過研究評估深入了解目標群組,務求所制定的教育計劃能發揮最大的成效。


最後更新日期:2019年10月28日