「跨境理財通」香港投資者如何開戶、匯款及投資(北向通)

• 在參與跨境理財通的香港銀行開立一個有跨境匯款功能的新銀行賬戶作「匯款專戶」。
• 在該香港銀行的內地伙伴銀行開設有投資功能的賬戶作「投資專戶」。另外，若投資者已在該內地伙伴銀行持有投資功能的賬戶，亦可把該戶口指定為北向通投資專戶。
• 香港銀行的匯款專戶會與內地銀行的投資專戶配對。

• 跨境理財通下的跨境匯款使用人民幣，通過人民幣跨境支付系統（CIPS）進行。
• 投資者可使用自有人民幣，或在香港的離岸市場兌換人民幣，然後存入或轉入匯款專戶。
• 透過匯款專戶，把人民幣資金匯款到內地的投資專戶。匯款額度請參閱跨境理財通額度。

• 透過內地的投資專戶購買內地銀行銷售的合資格投資產品。
• 一般而言，投資者經登入程序進入內地伙伴銀行的網上平台或手機平台後，便可瀏覽北向通的合資格投資產品資料、進行買賣、或把資金匯回香港的匯款專戶。
• 投資者可向有關香港銀行以及內地伙伴銀行進一步了解北向通的運作及個別銀行所提供的北向通產品及/或服務。

投資者應留意在任何時候只能開立一個香港的匯款專戶和一個內地的投資專戶。如投資者被香港銀行或內地伙伴銀行發現擁有多於一個匯款專戶或投資專戶，銀行會按有關違規情況跟進，包括但不限於暫停投資者參與北向通、出售該投資者持有的產品並註銷投資專戶和匯款專戶、容許繼續持有資產直至到期贖回但不能再投資新產品等。